Unser AML und Verifizierungsprozess

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Betrieb wie die Spiellizenz selbst. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben das Mellstroy Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Curaçao eGaming-Behörde. Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unseres Lizenzsitzes, die wir in vollem Umfang umsetzen. Unser Ziel ist einfach: Auf unserer Plattform darf kein Geld aus illegaler Herkunft gewaschen werden.

Die Verantwortung dafür trägt unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) mit einem dedizierten Compliance-Team. Jede Verdachtsmeldung wird geprüft und bei bestätigtem Verdacht an die zuständige Finanzaufsicht weitergeleitet. Wir arbeiten ausschließlich mit lizenzierten Zahlungsanbietern zusammen und akzeptieren keine Einzahlungen aus Quellen, die wir nicht zuordnen können.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität ist keine Option, sondern gesetzliche Pflicht. Wir führen sie in drei klar definierten Situationen durch.

• Bei der Registrierung: Wir prüfen Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Wohnadresse gegen grundlegende Sperrlisten.
• Vor der ersten Auszahlung: Regierungsausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis werden vollständig geprüft.
• Bei Überschreitung von Schwellenwerten: Ab bestimmten Einzahlungs- oder Auszahlungssummen fordern wir zusätzliche Nachweise an.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Von der Einreichung bis zur Freigabe vergehen in der Regel bis zu 72 Stunden. So läuft der Prozess bei uns ab:

• 1. Sie öffnen Ihr Profil und wählen den Bereich Verifizierung.
• 2. Sie fotografieren Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten in gut lesbarer Qualität.
• 3. Sie laden einen Adressnachweis hoch, der nicht älter als drei Monate ist.
• 4. Sie bestätigen Ihre Zahlungsmethode, etwa per Kartenscan oder Screenshot Ihrer E-Wallet.
• 5. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von maximal 72 Stunden.
• 6. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Spielerkonto; bei Rückfragen melden wir uns direkt.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams sehen Ihre Daten, und auch nur für die Dauer der Prüfung. Wir geben Unterlagen niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Wann wir die Herkunft Ihrer Mittel prüfen

Bei unusually hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern fragen wir nach, woher die Gelder stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Vorgabe der Geldwäscheprävention. Typische Auslöser sind einzelne große Einzahlungen, mehrere Einzahlungen kurz hintereinander ohne Spielaktivität oder Auszahlungen, die deutlich über Ihren bisherigen Einzahlungen liegen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder den Nachweis eines Verkaufs (etwa eines Fahrzeugs oder einer Immobilie). Die Prüfung erfolgt vertraulich, und die Dokumente werden ausschließlich für die gesetzlich vorgeschriebene Bewertung verwendet.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt untypische Muster, etwa Einzahlungen aus Quellen, die nie für Auszahlungen genutzt werden, oder einen schnellen Durchsatz von Geld ohne echte Spielaktivität. Solche Fälle markieren wir für die manuelle Prüfung.

Wichtig für Ihre Auszahlung: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben, wo technisch möglich. Eingezahlt mit Skrill, ausgezahlt auf Skrill. Das schließt den Kreis und verhindert, dass Gelder über fremde Konten geschleust werden. Unsere Limits: Mindestauszahlung 25 EUR, maximal 5.000 EUR pro Tag, Bearbeitung bei E-Wallets und Krypto innerhalb von 0 bis 24 Stunden, bei Karten und Banküberweisung 1 bis 3 Werktage. Wir bereichen keine Gebühren.

Wenn die Verifizierung scheitert

Stellen Sie die Unterlagen nicht bereit oder widersprechen die Dokumente den Accountdaten, ziehen wir Konsequenzen. Sie entscheiden selbst, wie weit es geht.

• Verzögerte Auszahlung: Ohne abgeschlossene Verifizierung wird keine Auszahlung freigegeben.
• Kontoeinschränkung: Bei widersprüchlichen Angaben sperren wir Ein- und Auszahlungen bis zur Klärung.
• Kontoschließung: Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte schließen wir das Konto und erstatten verbleibende Guthaben auf die verifizierte Ursprungsmethode.
• Meldung: Bestätigt sich der Verdacht, erstatten wir Bericht an die Finanzaufsicht unseres Lizenzsitzes.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Grund: In diesem Zeitraum können Behörden Nachweise anfordern, und wir müssen sie vorlegen können. Danach löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Eine vorzeitige Löschung auf Wunsch ist bei Identitätsdokumenten nicht möglich, weil die Pflicht uns bindet, nicht Sie.

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen sind vor der Verifizierung möglich. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung müssen Identität, Adresse und Zahlungsmethode aber vollständig geprüft sein.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 72 Stunden. In den meisten Fällen sind wir schneller, bei unlesbaren Unterlagen oder Feiertagen kann es länger dauern.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Ab bestimmten Beträgen oder bei auffälligen Mustern verlangt es das Gesetz. Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid oder Bankauszug genügen als Nachweis.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie werden verschlüsselt gespeichert, fünf Jahre nach Kontoschließung aufbewahrt und danach gelöscht. Nur das Compliance-Team hat Zugriff.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde, wo technisch möglich. Das ist Teil unserer AML-Kontrollen.